2008年04月15日

「資金繰り表」の大切さ！

日別に売掛、買掛などを計算し、営業収支を集計し、
これをベースに必要な借入、返済などの財務収支を明らかにします。
資金繰り表を作成することで、必要な資金が把握できるようになります。

意外と中小零細企業の経営者に作成されていない方が多いものです。

さらに、年間の資金繰り表も作成してみてください。
企業によっては、特徴があり、月々の収支の凸凹が把握でき、
今後の財務戦略を練ることができます。

事業再生の現場では、企業全体のおカネの流れをつかむ入口として
資金繰り表が欠かせないといえます。

経営者は、自社の財務状況を正確に把握することは、金融機関との
取引においても必要です。金融機関から新たな融資を受けるとき、
決算書や試算表を提出しなければなりません。

財務を把握するのは、経営者の必須事項です！
（田中）